Factoraje
El factoraje es una opción de financiamiento, realiza la venta de cuentas por cobrar (facturas) haciendo un descuento por servicio sobre el valor del documento a cambio de efectivo inmediato al concluir una venta de productos o por servicios rendidos.
CONTPAQi® Comercial Start/Pro cuenta con funcionalidades para realizar el factoraje a las facturas venta que son necesario cobrar de manera inmediata. Esto es hecho después de realizar una factura que será pagada en parcialidades y, por consiguiente, generar un gasto que es pagado de manera de compensación al factorante. Para realizar esto, es necesario contar con catálogos de:
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Empresas
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Tarjetas Bancarias / Cuentas Bancarias
El siguiente ejemplo muestra cómo funciona el factoraje dentro del sistema:
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Paso
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Acción
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Registra una Factura Cliente, ingresando la información General de la misma, las partidas. Selecciona el Método Pago PPD – Pago en parcialidades o diferido, ingresa la Forma de Pago 99 – Por definir y guarda la factura y Tímbrala
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Esta empresa financiera cobra el 5% más IVA del total de la factura y, para esto es necesario realizar lo siguiente:
Registra un Gasto Financiero, dentro de la sección Compras y Gastos. Ingresa la información General y, selecciona el Método Pago PUE – Pago en una sola exhibición e ingresa la Forma de Pago 17 – Compensación
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En el módulo Proveedores, Edita el Proveedor factorante y activa la casilla Proveedor de factoraje
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A partir de este momento ya contamos con un proveedor de factoraje, y un gasto ligado al proveedor, lo siguiente es relacionar el gasto generado con el proveedor:
Edita la factura generada, registra al proveedor en el campo Factoraje y presiona el botón Registro de pagos
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Podemos ver que ya se encuentra una partida de pago registrada, este es el gasto financiero registrado.
Modifica el campo de la columna Aplicar por el monto asociado
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En el botón Registro de pagos, presiona la flecha y da clic en la opción Nuevo pago
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En el pago selecciona la Entidad factoraje y el Factoraje, selecciona la Entidad y el catálogo usado (para este ejemplo usamos Tarjeta y la tarjeta creada). Llena la información del Método de pago y referencia y presiona el botón Aplicar en automático, para aplicar el pago
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Finalmente, ya contamos con la factura saldada, y el pago REP de parte del factorante, ya ha sido generado.
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