En esta versión, el proceso de Factoraje Financiero Multifacturas se realiza desde un documento de Compra, por lo que se podrá saldar una o varias facturas a la vez, a través del Factoraje.

 

 

 

La empresa "Nueva Factura S.A. de C.V." tiene una cuenta por cobrar de una factura por el valor de $175,000.00 más IVA de $28,000.00 con el Sr. Victor López de fecha del 01 de julio de 2018, la cual pactó que se pagará el 30 de septiembre de 2018.

 

Por requerimientos de liquidez, "Nueva Factura S.A. de C.V.", se presenta el 10 de julio del 2018 ante la empresa de factoraje "BAANN S.A." con su cartera de cuentas por cobrar, cuyo valor nominal es de $203,000.00, estableciendo un contrato de factoraje con cobranza directa (La empresa factorante cobra directamente al cliente).

 

La empresa "BAANN S.A." emite la factura, por el cobro de comisiones por $1,750.00 mas IVA del $280.00 con la forma de pago 17 -  Compensación a "Nueva Factura S.A. de C.V.", el mismo día que se presentó.

 

"BAANN S.A." realiza la transferencia de fondos a "Nueva Factura S.A. de C.V." por $200,970.00, el valor de la factura por cobrar menos los honorarios.

 

"Nueva Factura S.A. de C.V." emite un REP a "BAANN S.A." detallando los importes de la transferencia de fondos y los importes de la forma de pago 17 - Compensación de la factura por comisiones de la siguiente forma:

 

 

 

De acuerdo al ejemplo, "Nueva Factura S.A. de C.V." emitió la factura correspondiente para uno o diferentes clientes con distinto RFC. Esta factura es la que se cede a "BAANN S.A." para adquirir liquidez.

 

 

 

Para crear la empresa financiera a la que cedemos los derechos de cobro, creamos un Cliente como Cliente/Proveedor y activamos la casilla Permitir Facturar a Terceros, y hacemos clic de nuevo en la casilla para que muestre Factoraje financiero.

 

 

 

 

Una vez configurado el cliente, creamos un documento de compra a la entidad financiera ("BANN SA"), por el importe de la comisión que se cobrará por la adquisición de las facturas, que es de $1,750.00 más IVA.

Dentro del menú Adicionales, selecciona la opción Factoraje financiero.

 

 

 

Se muestra la ventana de Factoraje financiero con todos los documentos que se encuentran pendientes de pago ordenados por fecha. Selecciona el concepto de pago.

Captura la fecha y la hora en formato 24 horas en que se está realizando el pago (por defecto el sistema pone las 12:00:00 horas); localiza la factura generada previamente y en la columna correspondiente captura el total de la comisión y la diferencia del total de la factura menos la comisión. Al finalizar haz clic en Aceptar.

 

 

  Al finalizar el proceso, muestra los datos del REP (serie y folio) para poder localizarlo más fácilmente y poder timbrarlo. Para salir de la ventana selecciona Aceptar.

 

 

Tanto la compra como la(s) factura(s) involucradas en el proceso de Factoraje pueden identificarse por la leyenda Factoraje Financiero agregada en el documento.

 

 

 

Ingresa al menú Movimientos, opción Clientes y en Abono del cliente selecciona el concepto de pago.

 

Revisa que la información sea correcta y timbra el documento.

 

 

 

 

El XML muestra dos nodos de pago incluyendo la fecha y hora en que se realizó el pago.