Este tipo de conciliación la realiza internamente el sistema sin que el usuario la seleccione, permitiendo conciliar los movimientos contables con los movimientos bancarios y por consecuencia ir conciliando los saldos. La conciliación automática, como su nombre lo dice es un proceso totalmente automático e interno que realiza una comparación de tipo "uno a uno" entre los movimientos contables y los documentos bancarios.

 

 

Cuando consultas tus cuentas bancarias y tu conciliación bancaria, lo primero que se ejecuta es la conciliación automática, que consiste en verificar que la póliza tenga relacionado un documento bancario y si ese documento bancario coincide en el tipo de movimiento, en su naturaleza, es decir, un abono coincide con un egreso, además se revisa que coincida el importe y sus fechas y que tanto el movimiento como el documento estén relacionados entre sí (relación de la póliza contra el documento bancario), en este caso de manera automática se concilian y por lo tanto se envían a la pestaña "Relacionados", esa es la conciliación automática que se genera al cumplir las condiciones antes mencionadas, es decir, cuando la póliza y el documento bancario están en relacionados, el tipo de movimiento tanto bancario como contable coinciden en su naturaleza (un abono contable contra un documento de egreso o un movimiento de cargo contra un documento de ingreso), y cuando coinciden también en sus fechas e importes respectivamente, al cumplirse esas reglas de negocio en automático se concilian los documentos.

 

 

A continuación se describe el proceso que realiza este tipo de conciliación:

 

Verifica si el movimiento contable no está conciliado.

Si el movimiento contable pertenece a una póliza que no contiene documentos bancarios ocurre lo siguiente:

 

 

 

Ahora veremos cómo se realiza la conciliación automática, para ello utilizaremos una cuenta bancaria que ya tiene sus pólizas y documentos bancarios correspondientes, por lo que inmediatamente después de seleccionar la conciliación bancaria cerrada el sistema identifica que esas pólizas ya tienen sus documentos bancarios y si coinciden los tipos de movimientos, fechas e importes automáticamente enviará los movimientos a la pestaña Relacionados.

 

 

Presiona el botón Nuevo y selecciona la cuenta bancaria que quieres conciliar de forma automática.

 

En la opción Consultar conciliaciones cerradas, presiona el botón "F3" y selecciona la conciliación bancaria a conciliar:

 

 

Observa que sin necesidad de seleccionar ninguna otra opción, se realiza la conciliación automática de los movimientos y documentos en los que coincidan sus tipos, fechas e importes, eliminando dichos documentos de la pestaña Pendientes, hacemos clic en la pestaña Relacionados:

 

 

Y como puedes ver, los movimientos contables y documentos bancarios  fueron conciliados de forma automática y pasaron a la pestaña Relacionados:

 

 

Si consultas cualquiera de las pólizas de la pestaña Relacionados, podrás ver que tienen su documento bancario y que tanto el documento como la póliza coinciden en su tipo, fecha e importe, por ello es que conciliaron de forma automática.

 

 

 

Los movimientos contables se marcan como conciliados y sus importes se restan de los saldos por conciliar.

Si es un Ingreso/Cargo del documento bancario lo hará en: Ingresos bancarios.

Si es un Ingreso/Cargo del movimiento contable lo hará en: Cargos contables.

Si es un Egreso/Abono del documento bancario lo hará en: Egresos bancarios.

Si es un Egreso/Abono del movimiento contable lo hará en: Abonos contables.

Se recalculará el importe del Saldo Bancario haciendo la suma algebraica de: Saldo en Libros (+) Ingresos bancarios, (-) Egresos bancarios, (+) abonos contables, (-) cargos contables.