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CONTPAQi® Conecta tu banco
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CONTPAQi® Conecta tu banco es una plataforma integrada en esta versión de CONTPAQi® Bancos, que permite realizar la conexión de tus cuentas bancarias con tu portal bancario. Esta integración permite la descarga en línea de tus movimientos bancarios, lo que a su vez facilita la generación de documentos bancarios, su administración eficiente y su contabilización precisa.
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Beneficios
A partir de esta versión podrás conectarte directamente tu portal bancario desde CONTPAQi® Bancos y obtener los siguientes beneficios:
Conectar a tu portal financiero, las cuentas bancarias registradas en CONTPAQi® Bancos. Descargar todas las operaciones financieras de tu cuenta bancaria en línea, directamente hacia CONTPAQi® Bancos. Esto nos genera un nuevo flujo operativo partiendo del movimiento bancario. Ahorrar tiempo y esfuerzo en tus procesos además de optimizarlos, ya que ahora tendrás tus movimientos "en firme, al momento" y podrás llevar la administración de tus cuentas bancarias de una forma sencilla y eficiente. Evitar estar descargando constantemente tu estado de cuenta del banco y configurando plantillas para cargar los movimientos bancarios a CONTPAQi® Bancos y con ello poder realizar conciliaciones bancarias manuales de forma mensual. Evitar errores en la transcripción de documentos bancarios, garantizando una asignación correcta de los datos, como fechas, nombre del proveedor, cambios en importes, etc. Saber cuánto realmente debes y te deben, quién efectivamente nos depositó, cuándo lo hizo, qué cantidad, a quién le pagamos y sus conceptos correspondientes. Contabilizar tus movimientos desglosando el IVA causado y acreditable, dependiendo de su naturaleza, con base en lo efectivamente pagado y cobrado.| | Importante
Toma en cuenta que al conectarte a tu banco, es como si entraras directamente al portal bancario; por lo que tendrás las mismas limitantes y políticas de seguridad que tiene el portal. Todas las conexiones con los portales bancarios, dependen de la disponibilidad y políticas de inicio de sesión de cada institución bancaria.
Por ejemplo: Si te equivocas tres veces al capturar los datos solicitados, te puede bloquear la cuenta. Si tienes la sesión abierta, no la puedes abrir desde otro lugar al mismo tiempo. Si estás en otro lugar y alguien quiere entrar a la vez desde lugares diferentes, no podrá hacerlo.
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Cambios en el flujo de pagos
Para aprovechar los beneficios de CONTPAQi® Conecta tu banco es recomendable realizar algunos ajustes en el flujo de pagos, considerando que anteriormente iniciábamos con la captura del documento bancario, enseguida asociábamos las facturas y generábamos la póliza contable; posteriormente (por lo regular al final del mes), se descargaba el estado de cuenta del banco para realizar la conciliación bancaria, verificando que todos los documentos registrados coincidieran con el estado de cuenta.
Ahora, al contar con una conexión directa a tu banco, iniciamos el proceso descargando en línea el "Listado de movimientos bancarios" de tu portal bancario y a partir de ellos generar los documentos bancarios, aplicar el pago a los CFDI con saldo pendiente, generando la póliza contable desglosando el IVA con base en lo efectivamente cobrado y pagado. De este modo, al llegar al final del mes ya no tendrás que invertir tiempo y esfuerzo para realizar conciliaciones manuales, ya que tu información parte directamente de los movimientos registrados en el banco.
| | Toma nota
El objetivo principal de utilizar CONTPAQi® Conecta tu banco, es que diariamente puedas estar descargando y actualizando los saldos de tus movimientos bancarios, buscando mejorar tu flujo operativo, que consiste en que partiendo del movimiento bancario generas el documento bancario, aplicas el pago y lo contabilizas, así obtienes una trazabilidad completa, relacionándolo desde el movimiento bancario hasta el movimiento contable.
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